2009年12月8日 星期二

Ambassador計劃



保險從業員必需要專注、經驗、責任。
以上的條件,並不是一朝一夕可以擁有。


「大樹風險管理」的Ambassador,並不是銷售保險的人,而是為「大樹風險管理」尋找有保險需要客戶的合作伙伴。如果你:

1. 對保險業有興趣,但沒有信心。
2. 有正職,亦想多一份豐厚額外收入。
3. 不想因生活迫人而放棄
自由生活

Ambassador 資格及手續
  • 18歲或以上,有銷售經驗者優先。
  • 必須會中文輸入法、MSN及 facebook 操作。
  • 職責是找尋需要的客戶,推薦特定產品。
  • Ambassador 並不是銷售者,所有產品的提供及銷售,都是由保險公司派出的專業責任人負責。
  • Ambassador 是自僱性質,兩方並不構成僱傭關係。
  • 填妥登記表格後,我們會有職員與你聯絡,你需要參加為期約一小時的產品介紹培訓及繳交首次登記費$200,便可以成為我們的 Ambassador。
>> Ambassador 登記表格

Ambassador 工作
  • 完成登記及培訓後。我們會發給每位Ambassador一個獨有編號、介紹工具及一本 Ambassador Passport。
  • 找到需要的客人後,填妥「產品需求表格」及客戶資料。
  • 並於表格填入 Ambassador 編號。公司即會按表格上指定時間聯絡客戶完成交易。
>> 「產品需求表格」
  • 當交易成功完成後,Ambassador 會收到一個SMS信息,內裡會有一組 批核編號,把批核編號及日期,填寫入Ambassador Passport 內頁的指定位置。
  • 每月的30日,於辦公時間內憑Ambassador到本公司支取佣金及獎金。
  • 如個案失敗,SMS中會列明客戶拒絕的原因
  • Ambassador 可聯絡客戶及從新填寫「產品需求表格」申請。
Ambassador 的收入:

佣金
  • 每個成功完成銷售的個案,Ambassador可獲$200的現金獎。
  • 銷售失敗即沒有獎金,但Ambassador可以重新接觸客人,如客人改變主意,可重新申請。
  • 每本Ambassador Passport有15頁,每頁為一個成功個案登記。
  • Ambassador於發放佣金日到本公司蓋章及領取該期的佣金(或獎金)
獎金
  • 當Ambassador Passport填滿後(15個案)必需換領新的Passport
  • 換 Passport 時可同時領取獎金$3,000
產品:
  • Ambassador 並不是理財策劃,所推介的產品是簡單易明的,詳情會於產品培訓中詳細介紹。
  • 查詢可直接聯絡大樹:stefan0427@gmail.com
  • www.facebook.com/stefan.bigtree

2009年12月1日 星期二

Front Loading vs Back Loading

過往做過IFA,基金計劃的收費,是所謂Back Loading。而保險公司,如蘇黎世人壽的基金計劃,是Front Loading的。

有什麼分別?都是收費嘛?

分別是「必需供款期」後,基金戶口好看與不好看!

Back Loading因為未扣收費,所以銀碼會大很多,但都是「旦家雞見水」,要取的話扣你Surrender Charge,都係睇得唔用得。

Front Loading比較均真,但由於扣了費用,銀碼上就一點都好看。

比較下兩個同樣是供25年的計劃,一個是S-LIFE(大樹往時都有賣的),另一個是蘇黎世的基金計劃Brilliant Link。

S-LIFE是:
  1. Back Loading
  2. 初始期(必須供款期)為24個月
  3. 收費是初始期的6%(每年)
  4. 到期日之前有Surrender收費
蘇黎世Brilliant Link是:
  1. Front Loading
  2. 必須供款期為18個月
  3. 收費是首年供款的80%及第二年供款的32%,第三年後不設收費。
  4. 不設Surrender收費
同是月供$5,000和25年計劃,原來Front Loading雖則冇咁好睇,但原來賺得仲多!

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因為S.LIFE每年收取6%的計劃行政費用,所以如果0% 增長,25年後得番 $25,549

Zurich雖然係扣完只有$32,400,但由於冇行政費再收,結算都係32,400,多過S.LIFE。

如果6%增長,S.LIFE剛好Cover收費,咁戶口會同25年前不變,有 $106,032

咁同樣Zurich有6%增長呢?得出黎會係$235,155,又係多過S.LIFE。

所以世事既野,好睇未必好食的。