全面理財分析 確立理財目標

全面理財分析 確立理財目標

健康就是財富。為保持健康體格，定期進行身體健康檢查是必需的。同樣地，希望擁有健康的財務狀況，財務健康檢查便不容忽略。



透過專業的「財務健康檢查」，您會更清楚自己的財務現況，幫助確立目標，從而選擇全面化的理財計畫，有助早日達成人生不同階段的各項理想。無論您的理想是令財富增值、期望子女學業有成，或是為無法預計的風險作出準備，「財務健康檢查」都能助您一臂之力。

定期檢討財務需要

透過專業、個人貼身的分析，為大家確立不同方面的財務需要，並藉「全面的理財方案」，幫助您早日達成長遠的財務目標。主要針對入息保障、意外及醫療保障、危疾保障、教育儲備、財富增值及退休計畫六個範疇作出詳細分析，並就每個範疇提供相關的本地資料數據及保障計畫作參考，協助大家清楚了解自己於人生不同階段的需要，並為實踐理想目標奠定穩固的理財基礎。

根據「保障與風險」調查結果顯示，香港市民的退休保障準備明顯不足，有多達87%被訪者承認他們不清楚或確定未能累積足夠金錢應付退休後的生活費。

港人退休計畫欠周詳

此外，市民亦缺乏健康風險保障，如果不幸罹患癌症等重病，並需要長時間接受治療，有83%被訪市民相信經濟上將出現困難，無法應付未來十年的家庭開支。教育基金方面，調查發現大部分家庭無法為子女的大學學位課程儲蓄足夠費用，他們目前只儲備心目中所需費用之40%。

有關調查反映港人在入息、子女教育和退休計畫上未有周詳安排，更遑論建立財務健康檢查的正確觀念。

另一方面，由於保障需要會隨不同年紀或人生階段而有所改變，大家應定期進行財務健康檢查，並透過全保理財分析系統，檢視自己的財務狀況，確保擁有適當及適量的保障，從而早日達成人生不同階段的各項目標。

以上種種全面的分析及服務，亦只有中立的顧問意見，才可以為你提供最適合你的方案，助你達成理想。